摩根大通与瑞信子公司 愿付四亿余美元罚款

美国证券交易委员会说，它计划将收到的款项分发给蒙受损失的投资者。

　　（华盛顿综合电）美国摩根大通银行和瑞士信贷的美国子公司同意支付超过4亿美元的罚款，以解决美国证券交易委员会对其在销售住宅抵押贷款债券过程中误导消费者的指控。

　　美国证券交易委员会说，它计划将收到的和解费用分发给蒙受损失的投资者。

　　美证交会指控摩根大通银行在2006年12月份出售18亿美元住宅抵押贷款证券时，对抵押房地产的贷款偿还情况做了虚假和误导性陈述。在这项交易中，摩根大通银行获得270多万美元收入，而投资者损失至少3700万美元。

　　此外，美证交会还指控贝尔斯登公司在2005年至2007年期间，向投资者隐瞒与住宅抵押贷款债券相关的多笔交易，而由于摩根大通银行在2008年收购了贝尔斯登公司，相应罚款也由摩根大通银行支付。为解决这两项指控，摩根大通银行同意支付2.969亿美元罚款。

　　美证交会还指控瑞信证券美国公司在75笔涉及抵押贷款债券的交易中误导消费者，从2005年至2010年，瑞信证券频繁与贷款发放者商谈债券打包业务，但向投资者隐瞒了这类交易获得的收入。

　　此外，美证交会还发现瑞信证券在两笔抵押贷款债券的销售中违背了“首次违约”条款。这个条款规定，抵押贷款如出现首次违约，贷款发放者在贷款证券化之前或不久后必须回购或替换这些贷款。为解决这两项指控，瑞信证券同意支付1.2亿美元。

　　美证交会表示，两家银行都未承认或否认指控。摩根大通和瑞士信贷集团则分别发表声明说，它们对能达成和解表示高兴。

　　在此以前，高盛集团已在2010年同意支付5.5亿美元来解决美证交会的指控，其内容是该集团被控在一项复杂的抵押贷款债券交易中误导投资者。高盛集团当时也并未承认控罪。

　　美证交会的官员说，抵押贷款债券等金融产品是引爆金融危机的罪魁祸首，一旦房地产市场崩溃，与此相关的虚假陈述将导致投资者遭受巨额损失。

美证交会是美国金融业的主要监管机构，在过去两年半针对金融危机的执法活动中，共调查了117人，其中近一半是公司高管，处罚并追缴了22亿美元。